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DGAP-News: Halbjahresabschluss 2021: Starkes Konzernwachstum dank exzellentem Anlagegeschäft (deutsch)

29.07.2021 um 06:45 Uhr

Halbjahresabschluss 2021: Starkes Konzernwachstum dank exzellentem Anlagegeschäft

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EQS Group-Ad-hoc: Graubündner Kantonalbank / Schlagwort(e):
Halbjahresergebnis/Quartals-/Zwischenmitteilung
Halbjahresabschluss 2021: Starkes Konzernwachstum dank exzellentem
Anlagegeschäft

29.07.2021 / 06:45 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Medienmitteilung vom 29. Juli 2021
(Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR)

Die Graubündner Kantonalbank (GKB) erntet die Früchte des strategischen
Ausbaus des Anlagegeschäftes unterstützt von starken Aktienmärkten.
Gleichzeitig verzeichnete die Bank ein erfreuliches Ausleihungswachstum. Der
Konzerngewinn stieg gegenüber der Vorjahresperiode um +17.6% auf 112.1 Mio.
Franken. Mit dem Rückenwind des ersten Semesters verbessern sich auch die
Aussichten für das ganze Geschäftsjahr. Die Innovationen im Vorsorgebereich
entwickeln sich sehr erfreulich.

Die Kennzahlen:

* Konzerngewinn: CHF 112.1 Mio. / +17.6%

* Geschäftserfolg: CHF 127.1 Mio. / +31.3%

* Neugeldzufluss (Net New Money): CHF +1'297.5 Mio. / +3.4%

* Hypothekarwachstum: CHF +469.3 Mio. / +2.6%

* Cost/Income-Ratio II: 45.0%

* Rentabilität (RoE): 8.4%

«Das Halbjahresergebnis mit einem Wachstum im Kommissionsgeschäft von
stolzen +41.4% bestätigt uns, dass wir strategisch die Segel mit dem Ausbau
des Anlagegeschäftes und den Beteiligungen im Vermögensverwaltungsgeschäft
richtig gesetzt haben», hält Bankpräsident Peter Fanconi fest. CEO Daniel
Fust äussert sich höchst erfreut über die Widerstandsfähigkeit der Bank:
«Wir zeigten in der herausfordernden Zeit von COVID-19 eine bemerkenswerte
Resilienz. Die gesamte Mannschaft ist den Veränderungen sportlich
entgegengetreten. Die gesunde Struktur der Bank macht uns zudem weniger
anfällig gegenüber Krisen».

Geschäftserfolg: +31.3% gegenüber Vorjahresperiode auf CHF 127.1 Mio.
Der Geschäftserfolg (CHF 127.1 Mio. / +31.3%) profitierte von deutlich
höheren Erträgen aus dem Anlagegeschäft und Erträgen auf den Finanzanlagen
Wertschriften. Die Mehrerträge erhöhten den Konzerngewinn bei einem
moderaten Kostenanstieg deutlich auf CHF 112.1 Mio. (+17.6%). Der Gewinn je
Partizipationsschein stieg gegenüber der Vorjahresperiode um +20.1% auf CHF
44.60.

Geschäftsertrag: Steigerung in allen zentralen Ertragskomponenten
Sämtliche zentralen Ertragskomponenten haben zu einer Steigerung des
Geschäftsertrages auf CHF 233.4 Mio. beigetragen. Die Ertragssteigerung von
CHF +33.2 Mio. (+16.6%) ist im Wesentlichen auf die Akquisitionsleistung der
Bank sowie das gute Börsenumfeld zurückzuführen. Nutzen konnte die GKB
diese, weil die Bank mit dem eigenen Anlagegeschäft und den
Tochtergesellschaften Albin Kistler AG und Privatbank Bellerive AG gut
positioniert ist. Das erfolgreiche Management der SNB-Freigrenze resultierte
in der Summe in einem positiven Mehrertrag (+2.2%) im Zinsengeschäft. Die
Kreditrisiken gemessen an den Positionen ohne regelmässige Zins- oder
Amortisationszahlungen (NPL) reduzierten sich trotz Volumenwachstum weiter.

Quote Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft stieg auf 37.1%
Der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft stieg markant um
+41.4% auf CHF 84.9 Mio. (CHF +24.9 Mio.). Die Quote des
Kommissionsgeschäftes am Gesamtertrag erhöhte sich durch den erwähnten
Ertragszuwachs auf 37.1% (Vorjahresperiode: 30.7%). Das gesteigerte
Anlagevolumen der Kunden, der Ausbau des Mandats- und Fondsgeschäfts im
Stammhaus sowie die Erfolgshonorare bei Albin Kistler AG erklären die
Steigerung. Das Volumen der GKB Fonds stieg vom 31. Dezember 2020 bis 30.
Juni 2021 um +27.6% auf CHF 2.8 Milliarden.

Cost/Income-Ratio I: 42.5%
Der Geschäftsaufwand (CHF 97.3 Mio.) inklusive Abgeltung Staatsgarantie
stieg gegenüber der Vorjahresperiode um CHF 3.0 Mio. (+3.2%). Aus der
Kostenentwicklung sind die Investitionen in die Vorwärtsstrategie und
Personalkosten abzulesen. Die Produktivität ist aufgrund des
ausserordentlichen Ertragszuwachses deutlich gestiegen. Die
Cost/Income-Ratio II reduzierte sich auf 45.0% (-6.1%-Punkte), die
Cost/Income-Ratio I reduzierte sich sogar auf 42.5%.

Netto akquiriertes Ausserbilanzvolumen: +1.1 Milliarden Franken
Mit dem Halbjahresabschluss 2021 wird im GKB Konzern ein starker Anstieg des
Geschäftsvolumens auf CHF 62.6 Milliarden (+6.4%) ausgewiesen. Im
Anlagegeschäft konnte ein hoher Neugeldzufluss im Ausserbilanzvolumen von
CHF +1.1 Mia. (+5.1%) verzeichnet werden. Die Bank steigerte das
Ausleihungsvolumen an Kundinnen und Kunden um CHF 460.6 Mio. (+2.2%). Der
Hypothekarbestand stieg um +2.6% auf CHF 18.4 Mia. Das ausgewiesene
Kundenvermögen erhöhte sich mit Unterstützung einer positiven
Marktperformance um +8.6% auf CHF 41.4 Mia.

Strukturelle Krisenfestigkeit bewiesen
Die GKB kann sich über eine Struktur freuen, die der Bank für Krisen
unterschiedlicher Art Resilienz verleiht. Überdurchschnittliche Stossdämpfer
in der Form von Eigenkapital (CHF 2'741 Mio. / CET-1: 19.9%) und
Wertberichtigungen / Rückstellungen (CHF 242.8 Mio.) sichern die
langfristige Existenz. Die hohe Produktivität (Cost/Income-Ratio I: 42.5%),
die diversifizierten Erträge sowie die geografische Diversifikation der
Hypothekarkredite reduzieren gleichzeitig das Risiko eines grösseren
Ertragsrückschlages.

Ausblick 2021: Konzerngewinn 200 Millionen Franken
Aufgrund der Semesterzahlen erhöht die GKB den Ausblick für 2021. Die
angepasste Prognose unterstellt ein freundliches Umfeld an den
Kapitalmärkten sowie bei den Kreditrisiken. Der aktuell erwartete
Konzerngewinn liegt erstmalig bei CHF 200 Millionen und der Gewinn je
Partizipationsschein bei CHF 78.00 und damit deutlich über dem Jahr 2020.

Mit Diventa AG und GKB Gioia 3a Position als kompetenter Partner im
Vorsorgemarkt gestärkt
Die Diventa AG, eine im September 2020 gegründete unabhängige
Verwaltungsgesellschaft für Vorsorgelösungen, nahm am 1. Januar erfolgreich
den operativen Betrieb auf. Das Joint-Venture zwischen der GKB und der ÖKK
ist kapitalmässig umgesetzt und der Verwaltungsrat mit Stefan Schena, CEO
ÖKK, ergänzt worden. Die ersten Erfahrungen zeigen, dass ein Vorsorge-Hub
einem Marktbedürfnis entspricht. Unter dem Label 'Gioia 3a - Macht Vorsorge
zu Vorfreude' lancierte die GKB zudem eine digitale Vorsorge-App für Sparen
3, mit dem Anspruch einfach, schnell und übersichtlich zu sein. Die
Wertschriftenanlagen orientieren sich am GKB Nachhaltigkeitsansatz. Mit den
beiden Initiativen setzt die GKB ein deutliches Zeichen, ihre Position als
kompetente Partnerin für professionelle Anlagelösungen zu schärfen; für
Pensionskassen und Stiftungen wie auch für Privatpersonen.

* Weitere Details zum Halbjahresabschluss 2021 unter report.gkb.ch

* Bildmaterial

Kontakt:
Thomas Müller
thom.mueller@gkb.ch
Telefon +41 81 256 83 11

Daniel Daester
daniel.daester@gkb.ch
Telefon +41 81 256 88 01

Graubündner Kantonalbank, Medien & Investor Relations, Postfach, 7001 Chur
medien@gkb.ch / gkb.ch/medien

Graubündner Kantonalbank.
Die Graubündner Kantonalbank bietet alles, was eine moderne Universalbank
ausmacht - für Privatpersonen, die Wirtschaft und die öffentliche Hand. Das
Unternehmen mit Hauptsitz in Chur ist an 47 Standorten in Graubünden
vertreten. Mit rund 1'000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die GKB eine
der grössten Arbeitgeberinnen im Kanton. Ihre Verbundenheit mit Graubünden
bringt sie auf vielfältige Weise zum Ausdruck. Nebst ihren wirtschaftlichen
Aktivitäten engagiert sie sich über ihr Sponsoring, ihren Beitragsfonds
sowie über ihre Freiwilligenarbeit. Die GKB verfügt über
Mehrheitsbeteiligungen an der Privatbank Bellerive AG in Zürich und an der
Albin Kistler AG in Zürich. Der GKB Partizipationsschein ist seit 1985
börsenkotiert.

Termine:
Jahreszahlen 2021: Februar 2022
Partizipanten-Versammlung: 23. April 2022

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Ende der Ad-hoc-Mitteilung

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1222510 29.07.2021 CET/CEST

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